財務省は仮想通貨に注目しているが、詐欺を避けることは不可能
インターネットを介した送金に関連するあらゆるものが台頭しているため、財務省は私たちが生きているテクノロジーの瞬間に適応した 2018 年の新しいガイドラインを策定する必要に迫られています。主な目的の 1 つは、ダーク ウェブなどのサイトで暗号通貨を使用して行われる違法な支払いに終止符を打つことです。このため、この種のネットワークに関する情報を収集するために、不正行為捜査部隊の数が増員される予定です。
彼らはまた、仮想通貨の財政への影響が研究されることを確認した。この際に発生する主な問題は、トランザクションが完全に匿名であることです。銀行口座から Coinbase のような Web サイトへの支払いの分析について話しているのでなければ、あるウォレットから別のウォレットへの支払いを自然人に関連付けることはできません。ビットコインでも他の暗号通貨でも。
市場には「合法」であるはるかに危険な製品（たとえば、推奨される製品など）があるにもかかわらず、分散化された暗号通貨市場を制御できないことによって、暗号通貨市場に犯罪的な雰囲気を関連付けようとしています。
また、デジタル決済の監視も強化する予定です
クレジットカードで行われた支払いの分析を強化する試みも行われる予定で、その額はすでに国民が銀行のATMで引き出す金額を超えている。デジタル決済はますます使用されており、特に携帯電話や NFC のおかげでクレジット カードで支払うなどの簡単な方法が使用されています。そして将来的にはさらに進んでいくでしょう。
このため、財務省は、データを分析するための新しい技術に基づいて、不正行為と戦うための新しいツールを用意すると発表しました。原則として、このプロセスは、今後利用可能になる新しいビッグデータ分析技術に基づいて行われます。情報システムは、メーカーやサービスプロバイダーに対する管理を維持することに加えて、 PayPal 、 Bizum 、中古購入などの電子ウォレットや即時送金を考慮した電子決済に適応されることになります。これらすべては、 PayPal およびその他のプラットフォームに直接連絡できます。
海外の巨額資産の管理に関しては、新たな情報源も2つ増えることになる。 1 つ目はVAT の即時供給 (SSI)で、企業は請求書をリアルタイムで共有することが求められます。 2 つ目は、 OECD CRS プロジェクトによるもので、50 か国以上の間で情報を自動的に交換できるようになります。