Google に「マイクロクレジット」と入力するだけで、このビジネスに特化した何百もの企業から結果が得られます。 「書類手続き不要の迅速なミニクレジット」、「50 ～ 600 ユーロの迅速なマイクロクレジット」、「お客様に合わせた緊急のマイクロクレジット」…これらの金融サービスを宣伝する方法はいくつかあります。さらに、もう少し深く掘り下げると、 「オンラインでの簡単なマイクロクレジットを通じて、要件を満たす必要さえなく、10 分で最大 1,500 ユーロを取得できます…」のようなことがわかります。
組織はマイクロクレジットをリクエストするためのすべての要件を知っていました
上記のすべては、マイクロクレジットを不正に取得することに専念していたとされる国家警察によって解体された組織にはよく知られていました。手口は単純で、国民になりすましてあらゆる種類の書類を偽造し、信用枠や銀行口座を不正に開設したり、高級品を入手したりするものでした。
この組織は、警察が国内のすべてのマイクロクレジット会社向けに要件とセキュリティ対策を説明した「業務マニュアル」と称するものを持っていた。このおかげで、彼らは非常に簡単な方法ですぐにお金を得ることができ、すべてインターネットの「匿名性」を利用して行うことができました。合計4軒の家が登録されており、そのうち3軒はガンディアに、1軒はマドリッドにある。
企業は不正にクレジットを取得したと報告した
今年の初めに、この種の苦情が多数発見され、調査が開始されました。詐欺の被害に遭ったと報告し、実際には自社の商品を契約しておらず、正体不明の第三者に渡った人々の名前を公表したのは金融会社自身だった。
使用された国民身分証明書は、雇用契約書、供給契約書、さらには給与明細などの残りの必要書類と同様に、以前に盗まれていた。これが、身分証明書の写真を誰とも共有しないこと、ましてやメッセージング アプリケーションやソーシャル ネットワークを通じて共有しないことをお勧めする基本的な理由の 1 つです。
組織のメンバーは、明らかにされていない出費として多額の金銭を得ることで、違法行為を自分たちの生活様式に変えました。さらに、彼らはそのお金で高級品、特に電子機器を購入し、販売に使用しました。重要なブランドの衣類についても同様の措置をとりました。